10 Skim Ponzi Terbesar dalam Sejarah

2024 Pengarang: Ethan Spencer | [email protected]. Diubah suai terakhir: 2023-12-17 09:07

Bagi ramai orang, istilah "Ponzi Scheme" adalah sinonim dengan Bernie Madoff. Tetapi amalan jahat penipuan pelaburan sebenarnya telah hampir selama hampir satu abad. Skim Ponzi telah menjejaskan semua orang dari bintang Hollywood kepada jutawan, kepada warga tua yang berpendapatan tetap. Tidak seperti kebanyakan penipuan, yang membawa taktik-taktik jualan yang tersendiri, berulang-ulang dengan resiko orang-orang yang meragukannya, perasaan umum bahawa sesuatu yang tidak betul, dll. Skim Ponzi biasanya dikendalikan oleh beberapa ahli perniagaan yang sangat pandai yang sedar kekurangan kelestarian skim mereka. Skim 10 Ponzi ini bukan sahaja yang terbesar, tetapi beberapa yang paling mengejutkan sepanjang masa:

Charles Ponzi

Charles Ponzi adalah lelaki yang namanya penipuan, jelas. Pada tahun 1920-an, Ponzi dengan berani bukan hanya memberitahu, tetapi MENJADIKAN para pelaburnya bahawa mereka akan melihat pulangan 50% atas wang mereka dalam 45 hari yang singkat. Jika mereka boleh bertahan selama 90 hari, mereka akan menggandakan pelaburan asal mereka. Dan apakah pelaburan revolusioner ini? Kupon pos antarabangsa bahawa Ponzi tidak pernah peduli untuk memperolehnya. Ponzi menjadi jutawan dalam tempoh enam bulan, mendapat pendapatan $ 15 juta. Apabila dia ditangkap setahun kemudian, pelabur miskinnya hanya mendapat $ 5 juta kembali. Ponzi didakwa dengan 86 pertuduhan penipuan mel dan dihukum lima tahun di penjara persekutuan. Semasa berada di penjara, dia telah didakwa buat kali kedua di Massachusetts. Ponzi berhujah bahawa ini adalah dua bahaya, yang menghantar kesnya ke Mahkamah Agung. SCOTUS menjatuhkan hukuman penjara tujuh hingga sembilan tahun di penjara negeri itu. Tidak menghairankan, apabila Ponzi keluar dari penjara, dia menjadi tuan rumah penipuan lain di mana dia menjual harta tanah yang LITERALLY di bawah air. Dia dihantar ke penjara lagi. Dia meninggal dunia di Brazil di mana dia bekerja sebagai penterjemah.

Lou Pearlman

Lou Pearlman adalah salah satu pengeluar muzik terbesar dan paling berjaya pada tahun 1990-an. Dia terkenal kerana menyatukan dan bekerja dengan The Backstreet Boys, 'NSYNC, dan LFO. Tetapi memberi dunia lelaki band yang paling popular pada tahun 1990-an tidak semua Pearlman terpulang. Beliau juga merancang dan menjalankan salah satu skim Ponzi yang paling lama dalam sejarah Amerika Syarikat. Selama lebih dari 20 tahun, Pearlman meyakinkan pelaburnya untuk menenggelamkan wang mereka kepada dua syarikat yang hanya ada di atas kertas. Dia mencipta kenyataan kewangan palsu untuk mendapatkan pinjaman bank. Semua dalam semua, Pealman, yang pasti membuat berjuta-juta sebagai pengeluar muzik, juga mencuri lebih banyak daripada $ 300 juta dari para pelaburnya. Pearlman disabitkan dengan pengubahan wang haram, konspirasi dan membuat kenyataan palsu semasa kebangkrutan meneruskan pada tahun 2008 dan dijatuhi hukuman 25 tahun penjara.

Michael Eugene Kelly

Michael Eugene Kelly memperoleh tempatnya dalam senarai ini dengan menipu hampir 8,000 kebanyakannya bersara atau warga tua $ 500 juta. Apa pic, bukan? Skim Kebanyakan Ponzi meninggalkan sedikit atau tidak ada lagi untuk kembali kepada mangsa tetapi dalam kes Kelly, dia mempunyai berjuta-juta dolar hartanah dan aset lain. Penipuannya melibatkan penciptaan pajakan universal yang membayar komisen tinggi untuk menjual apa yang sebenarnya pelaburan masa-saham. Mereka yang melabur boleh tinggal di bilik hotel selama satu minggu setiap tahun, atau memindahkan minggu itu ke syarikat lain yang juga dimiliki oleh Kelly dan yang menawarkan pulangan tahunan sebanyak 11%. Setiap pelabur dalam penipuan ini memilih pilihan kedua. Kelly berada dalam jagaan persekutuan selama enam tahun dari 2006 hingga 2012 dan dibebaskan dengan penahanan rumah pada bon $ 10 juta sahaja supaya dia dapat menjalani rawatan untuk kanser kolon. Kelly meninggal pada tahun 2013.

Gerald Payne

Gerald Payne adalah Pastor Greater Ministries International. Dia adalah seorang lelaki Tuhan, melainkan menyembah Bapa Syurgawi kita, Payne menyembah di mezbah dolar yang maha kuasa. Pastor menggunakan kitab suci untuk memberitahu pengikutnya bahawa jika mereka melabur wang mereka dengan dia dan gereja, mereka dapat menggandakan pelaburan mereka. Beliau berjaya mendapatkan 18,000 orang untuk melabur $ 20 juta. Dia meninggal dunia dengan penipuan ini selama bertahun-tahun dengan membuat cek cek yang ditulis di bawah had pelaporan IRS sebanyak $ 10,000. Akhirnya, lelaki cukai itu ditangkap. Payne cuba mendakwa bahawa wang itu bukan pelaburan, tetapi hadiah yang dilindungi di bawah hak-hak Pindaan pertama mereka sebagai sebuah gereja. Payne dijatuhi hukuman 27 tahun penjara dan isterinya dijatuhi hukuman 13 tahun.

Scott Rothstein

Scott Rothstein memegang perbezaan dengan mengatur rancangan Ponzi yang terbesar di negeri Florida yang pernah dilihat dan kini menjalani hukuman penjara 50 tahun untuk mengawasi pelabur keluar $ 1.4 bilion. Bekas peguam itu dikenali dengan gaya hidupnya yang sangat mencolok. Dia memiliki Bugattis dan kereta mahal lainnya, lebih daripada 200 jam tangan mewah, dan mempunyai tandas emas dipasang di rumahnya. Rothstein menjamin pelaburnya pulangan sekurang-kurangnya 20% dalam tempoh tiga bulan untuk membeli penempatan berstruktur yang dibuat. Pada awal tahun 2010, Rothstein bersalah atas lima jenayah persekutuan. Dia dipecat. Semasa siasatan ke atas kegiatannya, isterinya Kim cuba menyembunyikan barang kemas dan aset lain, dan dijatuhi hukuman 1.5 tahun penjara.

Gary Gauthier

Apa dengan orang-orang "Tuhan" ini? Gary Gauthier menjadi tuan rumah pameran radio Tampa, Florida yang dipanggil "It's Money's God". Sesuatu yang memberitahu saya sekalipun, bahawa Allah tidak akan melihat terlalu baik pada fakta bahawa dia mencuri $ 6 juta dari 38 warga emas yang tinggal di daerah-daerah Pinellas, Pasco, dan Hillsborough.Dia menarik minatnya dengan memberitahu pendengarnya untuk memanggilnya, iaitu apabila dia akan mengadakan pertemuan dengan mereka, menjanjikan pulangan 8% hingga 40% ke atas pelaburan hartanah. Beliau menjalankan skim Ponzi dari tahun 2005 hingga 2010. Untuk menarik lebih banyak pelabur, beliau telah memanggil pelabur semasa dalam rancangan radionya untuk bercakap tentang bagaimana mereka cepat kaya. Gauthier didakwa dengan beberapa jenayah termasuk penipuan dan penipuan keselamatan.

Adriaan Nieuwoudt

Kembali pada tahun 1984, Adriaan Nieuwoudt, seorang usahawan Afrika Selatan memutuskan untuk memasarkan produk kecantikan berdasarkan ramuan yang terdapat dalam kosmetik berasaskan susu neneknya yang disebut "kubus". Dia menjual kit pengaktif kepada para pelaburnya, yang terdiri daripada tumbuhan kering yang membolehkan mereka mengembangkan budaya susu itu sendiri dalam jenis pekerjaan di rumah penipuan yang telah mendapat populariti sejak bertahun-tahun. Para pelabur kemudiannya akan menjual budaya yang tumbuh kembali kepada syarikat itu untuk digunakan sebagai bahan untuk produk kecantikan. Oh, dengan cara itu, produk kecantikan itu tidak wujud. Tidak kira berapa banyak kit pengaktif yang dijualnya, Nieuwoudt tidak akan menerima lebih daripada satu kembali dalam mana-mana minggu yang diberikan. Akhirnya kerajaan Afrika Selatan menutupnya dengan mengisytiharkannya sebagai loteri haram.

Tom Petters

Tom Petters berjaya mencuri $ 3.65 bilion dalam skim Ponzi dengan mempunyai pelabur membiayai barangan elektronik yang tidak wujud untuk dijual kepada peruncit kotak besar yang tidak benar-benar membeli mereka. Petters adalah ahli perniagaan yang berjaya yang mempunyai beberapa syarikat terkenal termasuk Polaroid dan Fingerhut. Kepentingan perniagaannya yang sah membuatnya kelihatan yakin kepada pelaburnya. Pada akhir 2009, Petters didakwa dengan 20 tuduhan penipuan termasuk penipuan mel, penipuan wayar, dan pengubahan wang haram. Dia menjalani hukuman penjara 50 tahun di Leavenworth, Kansas. Skim Ponzi beliau adalah penipuan terbesar dalam sejarah negeri Minnesota.

Reed Slatkin

Reed Slatkin mengasaskan EarthLink. Bermula pada tahun 1986, beliau menjalankan skim Ponzi selama 15 tahun menerusi kelab pelaburan yang menjanjikan pulangan sebanyak 24%. Dia telah mencuri $ 592 juta dari hampir 800 orang, didapati bersalah atas 15 tuduhan penipuan, konspirasi dan pengubahan wang haram. Slatkin juga merupakan Menteri Saintifik dan banyak mangsanya juga ahli sains, termasuk berita berita utama Greta Van Susteren dan pengeluar filem Aryan Bernstein. Slatkin menyelesaikan hukumannya dan dibebaskan dari rumah separuh tahun 2013.

Bernie Madoff

Sudah tentu Bernie Madoff adalah yang paling terkenal dari semua penyair Ponzi, mungkin juga termasuk Charles Ponzi sendiri. Dia mengatur penipuan terbesar dalam sejarah A.S., mencuri $ 65 bilion daripada pelabur, mengakibatkan 11 sabit kesalahan. Madoff hidup mewah dan dikira di kalangan pelaburnya banyak orang terkenal dan kaya. Syarikat pengurusan kekayaan Madoff bermula sebagai perniagaan yang sah tetapi ketika ketamakan Madoff berkembang, ia mengubah seluruh perniagaan ke dalam kenderaan yang ia menjalankan skema Ponzi. Anak lelaki Madoff, Mark bekerja dengannya tetapi mendakwa tidak tahu apa-apa tentang penipuan itu. Walau bagaimanapun, dia membunuh diri pada Disember 2010. Madoff dihukum penjara selama 150 tahun - hukuman maksima untuk jenayahnya. Dia melayani hukuman itu di Raleigh, North Carolina.

Keselamatan Sosial

Ramai orang suka bercakap bahawa sistem Keselamatan Sosial Amerika adalah Skim Ponzi terbesar sepanjang masa. Di permukaan, Keselamatan Sosial pasti berbau seperti Skim Ponzi. Anda mempunyai satu kumpulan pelabur yang membayar kepada pelaburan yang membayar kembali kumpulan pelabur yang awalnya. Terdapat juga banyak perbincangan tentang bagaimana Keselamatan Sosial akan berlalu beberapa hari kerana terdapat terlalu banyak boomer bayi dalam sistem yang akan berakhir mengurangkan dana amanah ke titik di mana tidak akan ada wang yang ditinggalkan untuk generasi akan datang untuk menerima manfaat.

Sekiranya anda menjadi ahli generasi masa depan (mungkin kebanyakan orang yang membaca artikel ini), mudah difahami mengapa anda akan mempertimbangkan Keselamatan Sosial sebagai Skim Ponzi. Sebenarnya, secara teknikal, Keselamatan Sosial adalah TIDAK Skim Ponzi. Perbezaan utama ialah dalam Skim Ponzi, pelaburan sebenarnya adalah penipuan besar. Pelabur fikir mereka melabur dalam sesuatu seperti harta tanah, padahal sebenarnya wang itu akan keluar untuk sesuatu yang sama sekali berbeza (pelabur awal, pesawat jet swasta).

Daripada mengatakan bahawa "Keselamatan Sosial akan berjalan beberapa hari", pernyataan yang lebih tepat akan "selepas boomer bayi, Jaminan Sosial akan mempunyai jurang pembiayaan selama kira-kira 75 tahun pada anggaran semasa". Terdapat dua cara untuk menutup jurang pembiayaan: # 1) Mengurangkan faedah pesara yang diperoleh pada masa itu atau # 2) Meningkatkan cukai. Penyelesaian yang lebih baik akan menjadi gabungan kedua-duanya.